1000万円の運用に適したおすすめヘッジファンドを解説

ヘッジファンドとは

ヘッジファンドとは、投資のプロがファンドマネージャを務める、投資・運用を営む専門組織です。

徹底した情報収集と、高い専門性を駆使した高度な分析によって、事業として投資・運用し、着実に資産を増やします。

 

投資家・出資者は、手数料を支払うことで、投資のプロであるファンドマネージャの運用に相乗りし、ファンドが運用によって増やした資金からリターンを受け取ることができます。

 

ヘッジファンドがおすすめの理由 – 3つのメリット –

ヘッジファンドをザックリ説明すると「資産を預けてプロに運用してもらうサービス」になりますが、そこには他の金融商品（株や投資信託、ファンドラップなど）とは大きく異なる特徴があります。

の3つのポイントについて順を追って確認していきましょう。

 

メリット1. ハイパフォーマンス

ヘッジファンド最大の特徴にして、投資家が最も重要視しているポイントに「パフォーマンスの高さ」があります。

 

やはり、資産運用においてパフォーマンス（リターン、利回り）の高さは重要です。

ヘッジファンドは、そのパフォーマンスの面において、突出した成績を残しています。

参考：ヘッジファンドのパフォーマンス特性 ～リスク・リターンの背景～

 

このグラフを見てもわかるように、ヘッジファンドは日本経済が低迷していた2000年代初頭でさえ、堅調に右肩上がりに推移していることがわかります。

 

ヘッジファンドは一般に、年10%+のパフォーマンスを出し、手数料を差し引いても年5~7%程度のリターンが出資者に還元されると言われています。
これは資産運用においては十分すぎる利回りです。

 

 

このことから考えても、年5~7%程度のリターンができるヘッジファンドは、他の金融商品と比較して、圧倒的に優れています。

先のグラフでは、株式市場がマイナス〜横ばい、投資信託に至っては市場平均以下のパフォーマンスしか記録できていなかった期間でさえ、これほどまでに高い成績を残しているのです。

 

非常に高いパフォーマンスが期待できることが、ヘッジファンドで運用する第一にして最大のメリットでしょう。

 

メリット2. 絶対収益の追求

ヘッジファンドのもう1つのメリットに、単にパフォーマンスが高いというだけでなく「絶対収益」を追求しているという点があります。

 

「絶対収益」とは、市場に対して相対的に上回っている状態を目指すものとは異なり、どのような市況であっても、絶対的な利益を追求する方針・ポリシーのことです。

 

先のグラフからも明らかですが、株式市場が横ばいや、マイナスの期間であっても、ヘッジファンドはきちんと利益が得られるように調整しリターンを追求します。

 

2020年初頭のコロナショック後、株価は大きく回復しており、「適当に投資している人」であっても、ある程度の利益が確保できているかもしれません。

 

しかし、現在（2020年12月）の株価は、不自然に割高の傾向があることも懸念されているため、今後いつ再びの大暴落が来るかもわかりません。

年末を迎えるにあたり、新型コロナウイルスの感染者数も再び増加しており、もしまた緊急事態宣言が発令されるような事態になれば、第二のコロナショックも起こり得るでしょう。

 

そういった不安定な状況でさえ、きちんとリスクヘッジし、着実に利益を積み上げていくのが優れたヘッジファンドです。

 

 

メリット3. 運用の一任

あまり注目されていませんが、ヘッジファンドで運用する場合、投資のプロであるファンドマネージャに運用を一任できるというのも見逃せないメリットです。

つまり、投資家（出資者）は、丸投げで、手放しに運用を進めてもらうことができます。

 

運用を進めていけば、当然何かしらのアクションを取る必要があります。

「長期保有」と一口に言っても、それはあくまでも方針であり、常に会社の経営や経済状況の変化を察知し、それに対応することが求められます。

ポートフォリオのバランスの変化や、金商法の改正のようなルールの変化にも対応する必要があるでしょう。

 

こういった作業を続けることは想像している以上に、手間や時間がかかるため大変です。

 

それらの手間隙を一切放棄し、ファンドに運用を一任できる点は見逃せないメリットです。

 

また、運用に際し、専門的な知識や経験も必要ない点もメリットになります。

ファンドがどんな運用をしているのか、どのようにして銘柄選定しているのかを読み取れれば十分なので、投資初心者にこそおすすめできるかもしれません。

 

ヘッジファンドで運用する際の注意点

このようにメリットの多いヘッジファンドですが、運用の際には注意しなければいけない点もあります。

「最低出資金額」と「ロックアップ期間」について解説していきましょう。

 

ヘッジファンドは、出資に際し「最低出資金額」が設定されていることが一般的です。

株や投資信託のように、数百円や数千円単位で始められるようなものではなく、最低でも1,000万円程度の資金が必要になります。

 

もちろん投資は余剰資金で行うことが鉄則なので、ある程度の資産・資金力がある人にだけ許された選択肢と言えます。

 

また、ヘッジファンドは「ロックアップ期間」が設定されており、株や投資信託のようにいつでも自由に資金を出し入れできるわけではありません。

ロックアップ期間はファンドによって様々ですが、短くても数ヶ月、長いところだと1年単位の場合もあります。

 

先述の通り、1,000万円を超えるようなまとまった資金を、最低でも数ヶ月単位で動かせなくなる点には注意しましょう。

 

人気ファンド解説

このように多くのメリットがあるヘッジファンドですが、運用に際しどのような特徴があるかは、ファンドごとに様々です。

そこで、ここでは人気ファンドとしてもよくその名前を目にするBMキャピタル（BM CAPITAL）について詳しく解説していきたいと思います。

 

BMキャピタルについて

BMキャピタル（BM CAPITAL）とは、堅実で着実な運用を基本方針とし、安定したパフォーマンスを追求するヘッジファンドです。

出典：BM CAPITAL 

 

BMキャピタルは、バリュー投資を主軸にしており、割安な中小企業に投資することで、リスクを抑えて着実な成果を実現しています。

 

その高い実力や堅実なパフォーマンスによって、一般投資家や、特に投資初心者からも人気が高いファンドです。

BMキャピタルが人気の理由について、深く掘り下げていきましょう。

 

BMキャピタルが人気の理由

BMキャピタルが人気の理由は、なんといってもそのパフォーマンスの高さです。

HPによると

という、素晴らしい成果を記録しています。

出典：BM CAPITAL 

 

高いパフォーマンスが出ている点も素晴らしいですが、なんと言っても注目すべきは「損失を出した年がない」という、その安定感にあります。

 

 

特に安定を重視しリスクを抑えた運用は、堅実に運用したいであろう多くの一般投資家におすすめできます。

 

また、BMキャピタルは、最低出資金が1,000万円に設定されており、四半期毎に募集をしているため3ヶ月毎に資金を出し入れできると推測できます。

 

決して誰でも簡単に投資できるわけではありませんが、ヘッジファンドの中では比較的ハードルの低い方と言えるでしょう。

などの理由が、BMキャピタルの人気の理由でしょう。